Tras haber experimentado la dificultad para adquirir una hipoteca para comprar una propiedad finca raíz y darse cuenta por medio de familiares, amistades y conocidos la necesidad tan grande de ayuda financiera, decidimos tomar manos en el asunto y formar una sola entidad que se encargará de los principales puntos financieros de una familia BRW. ¿No tienes ni idea de cómo adquirir hipotecas, venta y compra finca raíz, seguro de vida e inversiones, declaración de impuestos, notarizaciones? ¿O solo quiere una segunda opinión sobre su decisión de jubilarse en unos años o comenzar su propio negocio?
¿Qué hace un asesor financiero?
Los entrenadores financieros pueden ofrecer orientación sobre muchos tipos de problemas de dinero y ayudarlo a mejorar sus hábitos de dinero.
El rol es en parte terapeuta y en parte guía financiero, el cual lo ayuda a alcanzar sus objetivos financieros al obtener una comprensión de su situación financiera, comportamientos financieros y personalidad. Luego, pueden brindarle educación y recursos útiles, y empoderar para que tome decisiones con confianza.
Lo que no hacen los entrenadores es administrar su dinero, tomar decisiones por usted o recomendar inversiones específicas.
Por ejemplo, eso podría significar ayudarlos a encontrar subsidios estatales para el cuidado de niños. O podría significar ayudarlos a encontrar un préstamo de emergencia a corto plazo a tasas de tarjetas de crédito en lugar de tasas de préstamos abusivas.
¿Qué califica a alguien para ser un entrenador financiero?
No existe un conjunto universal de requisitos que deba cumplir una persona para llamarse asesor financiero, pero muchos tienen certificaciones, títulos o experiencia relacionados que ayudan a profesionalizar el trabajo que realizan.
Cómo funciona
Los entrenadores tienen como objetivo tener un contacto sostenido con un cliente a lo largo del tiempo. Pero tú decides la cadencia de la relación, ya sea que quieras hablar con un entrenador semanalmente, mensualmente o no hacerlo después de algunas sesiones.
También decide cómo desea interactuar con el entrenador, ya sea por teléfono, correo electrónico, videollamada mediante una plataforma web o aplicación digital que la empresa puede proporcionar.
Ponte en contacto con nosotros o envíanos un whatsapp para asesoramiento inmediato con uno de nuestros asesores financieros.
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